A szombat délutánt öcsémnél kellemesen, pihenéssel töltöttem Pestszentimén, kerti partival egybekötött bográcsozással. De majdnem elkéstem tőlük, hiszen délelőtt még volt egy tárgyalásom a 3. kerületi San Marco utcai irodában. Még reggel nem is sejtettem, milyen fantasztikus napom lesz. Miután egy kicsit álmosan ébredtem, elolvastam a Reuters oldalát, ahol egy érdekes cikket találtam. Kiderült a cikkből, hogy számos kulcsfontosságú Texas finomító már dolgozott szombaton, egy héttel azután, hogy a Harvey hurrikán kiütötte az amerikai finomítói kapacitások közel egynegyedét, és a benzinárakat két évre emelte fel. Az Exxon Mobil kijelentette, hogy újraindítja a napi ötszázhatvanezer-ötszáz darab hordó finomítását, Texas második legnagyobb finomítójában. A hétvégére a kőolaj nyerspiaci árán már látszódott is a megnyugvás. A kiskereskedelmi benzinárak augusztus 23-tól több mint 17,5 centtel emelkedtek Amerikában a Harvey hurrikán megjelenése előtt. A veszély elmúlás után a WTI világpiaci kőolaj ára újfent 47,22 dolláron, míg a Brent jobb minőségű olaj ára 52,57 dollár lett.
Krisztinával és Ildikóval a kora reggeli találkozón egy fűszeres latte és egy-egy mandulalikőr ízű kávé közben beszéltük át Krisztináék korfui élményeit. Ildikóék elmesélték, hogy mindketten a családjukkal közösen mentek ide pihenni és a nyaralásuk nagyon jól telt. Ildikóék a megbeszélés előtt érkeztek haza a négynapos útról.
A találkozó a mai nap azért is volt különösen fontos a számukra, mert az összespórolt négy millió forintjukat szeretnék rövid-vagy középtávú befektetésbe, akár Tartós Befektetési Számlán (öt évnyi kamat adómentességet adó Euró, Dollár vagy Forint számlán) elhelyezni biztonságos módon a banknál. Viszont kíváncsian várják, hogy kettőjüket együtt, milyen kockázatviselésű portfolióba sorolnám, illetve mit is tartalmaz a befektetési politikájuk. Kérdésükre egyértelmű választ kaptak, egy közepes, átlagos kockázatviselés mellett, növelt és mérsékelt kockázatú alapok ideálisak a számukra. De hosszabbtávra diverzifikálva akár a portfolióba egy magasabb kockázatú részvény is bekerülhet. Krisztina a döntés meghozatala és a vásárlási szándék leadása előtt érdeklődött a heti gazdasági eseményekről.
Tájékoztattam őket, hogy Amerikában a héten, a vártnál gyengébb munkaerő piaci adatokat közöltek a hét közepén, amitől a dollár 1,198 dollárra legyengült az euróval szemben. A dollár gyengülését köszönhettük a héten a Donald Trump adminisztráció körüli bizonytalanságnak, a geopolitikai feszültségeknek (Észak-Korea atomháborús kísérletei) is. Csütörtökre megfordult a helyzet, az euró kissé gyengülésnek indult és a befektetőket, sem a Harvey hurrikán, sem Észak-Korea nem foglalkoztatta. A befektetők újra a részvénypiacokhoz fordultak, így az összes nyugati piac index felfelé vette az irányt. A magas részvénypiaci értékeltségekkel szemben továbbra is a likviditás a fő piacmozgató erő. A hétvégére az euró/dollár árfolyama 1,18 ponton zárt. A vezető indexek egységesen 0,3%-os emelkedést mutattak pénteken már a piacnyitás előtt. Hétvégére az amerikai részvényindexek közül az S&P500 árfolyama 1,25%-kal, míg a Nasdaq100 indexe 2,84%-kal, viszont a Dow Jones csak 0,80%-ot emelkedett. A héten napvilágra kerültek az amerikai fogyasztási kiadások adatai, amely a várakozásokat meghaladóan 0,3%-os emelkedést mutatnak. Amerikában a magánháztartások jövedelme erősen emelkedett, míg az infláció 1,4%-kal mérsékelt maradt. A hét elején az amerikai képviselőház megszavazta a költségvetés kiadási oldalát. Ezek alapján a Trump adminisztráció 788 milliárd dollárt költhet el. A technológiai szektor nyújtotta a hónap legjobb teljesítményét (+3,2%-ot erősödött) és az idei évben így más 25,3%-os hozammal büszkélkedhet. A héten az Apple is 2,64%-ot emelkedett, másfél héttel az iPhone 8 megjelenése előtt. A hét egyik vesztese a Wal-Mart volt, mivel papírjai 0,33%-ot estek a héten. A Verizon cég részvénye sem teljesített jól, mivel az ügyfelei lefagyasztották a réz alapú internetes és telefonos szolgáltatásait. A lefele mutató oldalazás miatt a vállalat költségcsökkentésen gondolkozik. Míg a hét közepén jól ment a Chevron részvényének, péntekre 1,87% mínuszt mutatott a tőzsdei állása. A Wells Fargo a héten kitálalt, így kiderült, hogy 2009-2016 között három és fél millió ügyfélnek nyitottak számlát engedély nélkül, az ügyfelek tudomása nélkül, ebből 2,1 millió 2009-es bank válságból származik. A bank árfolyama a hír bejelentése után folytatta esését, a héten 1,55%-ot esett az árfolyam. De voltak kiemelkedő részvényárfolyam nyereségek is a héten. A General Electric pénteken 3,15%-ot, míg az üdüléssel foglalkozó Wynn Resorts 6,81%-ot, a Vodafone csoport pedig 3,72%-ot emelkedett. Tájékoztattam Krisztinát és Ildikót arról, hogy azért is tudott drágulni az olaj ára, mert 7,6%-kal alacsonyabb az ország nyersolajkészlete (457,8 millió hordó), mint egy éve. A Nike az Amazonnal való együttműködés keretében szeretné fellendíteni kiskereskedelmét, ezért az online platformon az olcsóbb kategóriájú cipőket értékesíti. Az amerikai Finish Line részesedése kedden 18%-kal esett vissza, miután a vállalat figyelmeztette a befektetőket a vártnál gyengébb eredményekre, ami a Q3-as illetve a Q4-es időszakra vonatkozik. Az amerikai kormányzat kijelentette, hogy minden jogi eszközt felhasznál annak érdekében, hogy az orosz Rosznyefty ne szerezhessen tulajdonrészt a PDVSA venezuelai állami olajtársaság amerikai érdekeltségében.
Krisztináék egy pohár mentás limonádé mellett Európa és Ázsia felől is érdeklődtek. Tájékoztattam őket, hogy a frankfurti DAX30 kisebb mínuszokkal, 12154 ponton, a londoni FTSE100 indexe a héten fél százalék plusszal, 7454,73 ponton, míg a párizsi CAC40 5127,73 ponton, enyhe erősödéssel zárta a hetet. A magyar forint, már a hét közepén nem tudta tartani a 302 Ft körüli eurós árfolyamot, a hétvégére a forint 305,2 árfolyamon zárt. A magyar valutát a masszív külkereskedelmi és magas folyó fizetési mérleg többlet is befolyásolja pozitív irányba. Európában az EKB kamatlazításáról a Bloombergen felreppent a hír, hogy december 14-én, vagyis az EKB eszközprogram vásárlásának lejárta előtt dönt annak további sorsáról. Európában több makroadat jelent meg, amely a stabilizálásról szól, de még mindig magasan az inflációs cél alatt van. Az euró övezet gazdasági hangulat indexe augusztusban a várt visszacsúszással szemben tovább emelkedett, a munkanélküliségi ráta 9,1%-on stabilizálódott, a magánszektor hitelállománya pedig gyorsuló ütemben bővült. A Lufthansa a héten 4,79%-ot erősödött miután bejelentette, hogy több Air Berlin járatot átvesz a csődbe ment cégtől. A héten kiderült az is, hogy Amerikában szeretne nagyobb nyereséget a Volkswagen, az eddigi közel 2%-os részesedés helyett 5% részesedést szeretne a német autóipari vállalat és ezért mindent megtesz. A hét legnagyobb vesztese a német ProSieben Sat1 Média részvénye lett, amely hónapok óta veszteséges és a héten 14,91%-ot esett.
Krisztináékat tájékoztattam arról, hogy Ázsiában több hetes mínusz után pozitív hangulatban zajlott a kereskedés, a Nikkei225 árfolyama 1,15%-, míg a hong-kongi Hang Seng árfolyama 0,72%-ot emelkedett. A héten a bankszektor adatai és a technológiai papírok erősítették, míg a kiskereskedelmi és telekommunikáció papírjai hátráltatták a haladást. Meglepő adatok is megjelentek meg, a Lenovo 0,22%-kal magasabb ponton zárt, amit a jó eladási számainak köszönhetett, míg a Yamaha erős profitja miatt 10,70%-kal lett erősebb a hét végére.
Több napos emelkedés után tájékoztattam őket, hogy valamelyest megnyugodott az arany iránti kereslet és az arany ára péntek estére a csúcson, 1327,71 dolláron zárt.
Krisztina és Ildikó a sok vegyes adat hatására, még biztosabb volt abban, hogy Tartós Befektetési Számlára teszik a pénzüket és 5 évig biztos nem nyúlnak hozzá. Majd megvásárolták a Pioneer Euró Bond és a Fidelity Funds -Global Consumer Industries kötvényalapját. Hosszútávra megvásárolták a Geely Autombile Holding részvényét és a Franklin India részvényalapját, illetve a tavaly is 9,2%-ot hozó Raiffeisen-Euro-Vállalati Kötvényalapját.
A vásárlási papírok kitöltését követően megígértük egymásnak, hogy a munkán kívül is gyakrabban találkozunk egymással. Majd Krisztináék egy ebédre ott maradtak a közeli Zöld Kapu étteremben, én meg siettem Robiékhoz, öcsémékhez egy jó beszélgetés, a finom pörkölt és a behűtött sör miatt.
